Drugi filar – co warto wiedzieć

– Czy każda osoba pracująca musi należeć do OFE?

Nie. Ubezpieczeni urodzeni po dniu 31 grudnia 1948 r., a przed 1 stycznia 1969 r. z wyjątkiem osób pobierających emeryturę, mogą na swój wniosek przystąpić – poprzez zawarcie umowy – do wybranego otwartego funduszu emerytalnego. Ubezpieczeni, o których mowa wyżej mogli zawrzeć umowę z otwartym funduszem emerytalnym w terminie do 31 grudnia 1999 roku. Termin uznaje się za zachowany, jeżeli osoby  nie podlegały obowiązkowi ubezpieczeń społecznych w 1999 r., lecz przystąpiły do otwartego funduszu emerytalnego w ciągu 6 miesięcy od powstania obowiązku ubezpieczenia po dniu 31 grudnia 1999 oraz w dniu powstania tego obowiązku nie ukończyły 50 lat. Natomiast ubezpieczeni urodzeni po 31 grudnia 1968 r. mają obowiązek przystąpienia do Otwartego Funduszu Emerytalnego.

– Czy to prawda, że jeśli współmałżonek był w II filarze to my z tego tytułu możemy stać się również posiadaczami rachunku w OFE?

Członkostwo w OFE można nabyć na podstawie artykułu 128 ustęp 1 ustawy o organizacji i funkcjonowaniu otwartych funduszy emerytalnych. Artykuł ten określa, iż jeżeli były współmałżonek uprawniony nie posiada rachunku w OFE i w terminie 2 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że środki zgromadzone na rachunku członka funduszu przypadły byłemu współmałżonkowi, nie wskaże rachunku w jakimkolwiek otwartym funduszu, otwarty fundusz, do którego należał drugi z byłych współmałżonków niezwłocznie otworzy rachunek na nazwisko byłego współmałżonka uprawnionego i przekaże na ten rachunek, w ramach wypłaty transferowej, przypadające mu środki zgromadzone na rachunku jego byłego współmałżonka.

– Kiedy ZUS może sam wybrać dla nas OFE?

– Jeżeli ubezpieczony nie wybrał funduszu emerytalnego w terminie, a uczestnictwo w OFE jest dla niego obowiązkowe, osoba taka zostanie przydzielona do jednego z działających OFE w drodze losowania przeprowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.

Losowanie, odbywające się 2 razy w roku (ostatniego roboczego dnia stycznia i lipca) jest poprzedzone wysłaniem do osoby ubezpieczonej pisemnego wezwania do zawarcia umowy z OFE w terminie do 10 stycznia lub 10 lipca – osoba wezwana ma zawsze nie mniej niż 30 dni na podpisanie umowy z OFE.

– Czyli ubezpieczony musi być wcześniej o tym poinformowany?

– Losowanie obejmuje tylko te osoby, które wcześniej otrzymały z ZUS list wzywający do zawarcia umowy z funduszem emerytalnym. Jeśli od otrzymania wezwania do terminu losowania jest mniej niż 30 dni, dana osoba zostanie uwzględniona dopiero w następnym losowaniu. Losowanie przeprowadza Zakład Ubezpieczeń Społecznych  i zawiadamia ubezpieczonego o jego wyniku. Wraz z zawiadomieniem ubezpieczony otrzymuje dane otwartego funduszu emerytalnego, do którego został przypisany a OFE otrzymuje podstawowe dane członka.

– Jakie fundusze brane są pod uwagę w trakcie losowania?

– W losowaniu biorą udział tylko te fundusze, które uzyskały wyższe stopy zwrotu niż średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych.

– Wiemy o tym, że zostaliśmy wylosowani?

– Otwarty fundusz emerytalny potwierdza na piśmie warunki członkostwa i wzywa członka do złożenia oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych oraz wskazania osób uprawnionych do otrzymania środków po śmierci ubezpieczonego. Składki, które wpłynęły do ZUS w okresie nieuczestniczenia ubezpieczonego w funduszu zostają przekazane na rachunek członka w wylosowanym OFE. Poza podpisaniem umowy z nowym funduszem ubezpieczony zobowiązany jest do pisemnego zawiadomienia funduszu, do którego dotychczas należał, o zawarciu umowy z innym funduszem; przesłanie z tym zawiadomieniem pisemnego oświadczenia woli o rozwiązaniu dotychczasowej umowy z funduszem bądź rezygnacji z członkostwa  w funduszu celem dokonanie wypłaty.  Nowy fundusz przesyła do ZUS zgłoszenie w trybie zmiany.

(red)